Strategie
Każda strategia ochrony kapitału zaczyna się od audytu ryzyk — nie od oferty produktowej.
Rynki finansowe, przepisy podatkowe i sytuacja rodzinna zmieniają się szybciej niż większość planów majątkowych. Strategie, które rekomendujemy, są projektowane z myślą o trwałości: budowane warstwowo, testowane na scenariuszach skrajnych i weryfikowane co najmniej raz na dwa lata. Nie wymagamy od klientów aktywnego zaangażowania w bieżące decyzje — nasz zespół monitoruje otoczenie regulacyjne i rynkowe, zgłaszając rekomendacje zmian wyłącznie wtedy, gdy są faktycznie uzasadnione. Charcoal-gold to nie tylko estetyka naszej kancelarii — to filozofia: solidna, ciemna podstawa ochrony z precyzyjnymi, złotymi akcentami celowych działań.
Trzyetapowy przegląd obejmujący inwentaryzację aktywów, analizę ekspozycji na ryzyko prawne i rynkowe oraz ocenę istniejących zabezpieczeń. Wynikiem jest pisemny raport z priorytetyzacją działań i szacunkiem kosztów wdrożenia — dostarczany w ciągu czterech tygodni od podpisania umowy.
Selekcja i negocjacja warunków polis ubezpieczeniowych dopasowanych do profilu klienta: polisy na życie z UFK, ubezpieczenia D&O dla kadry zarządzającej oraz ochrona kluczowych pracowników. Współpracujemy z regulowanymi zakładami ubezpieczeń na rynku polskim i europejskim.
Projektowanie i implementacja struktur holdingowych, fundacji rodzinnych oraz umów o zarządzanie majątkiem, które pozwalają na bezpieczne przekazanie aktywów następnemu pokoleniu bez zbędnych opłat ani sporów. Każda struktura jest weryfikowana przez niezależnego radcę prawnego.
Cykliczne spotkania przeglądowe — nie rzadziej niż raz na sześć miesięcy — podczas których oceniamy aktualność strategii wobec zmian prawa, sytuacji rynkowej i życiowej klienta. Klienci abonamentowi otrzymują dostęp do dedykowanego doradcy w ciągu 48 godzin.
Nie zarządzamy aktywnie portfelami papierów wartościowych ani nie udzielamy rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Nie obiecujemy określonych wyników finansowych — ochrona kapitału polega na ograniczaniu strat i ryzyk, a nie na generowaniu ponadprzeciętnych zwrotów. Jeśli Państwa priorytetem jest maksymalizacja zysku w krótkim terminie, nasze usługi mogą nie odpowiadać na te potrzeby. Koncentrujemy się na klientach, którzy rozumieją różnicę między spekulacją a ochroną i szukają drugiej z tych opcji.
Nasze struktury ochronne są ekonomicznie uzasadnione przy łącznym majątku netto powyżej 2 mln zł. Poniżej tej granicy koszt wdrożenia może przewyższać korzyści — w takich przypadkach uczciwie informujemy i w miarę możliwości kierujemy do odpowiednich rozwiązań standardowych.
Faza audytu i rekomendacji zajmuje zazwyczaj cztery do sześciu tygodni. Pełne wdrożenie struktury — włącznie z założeniem podmiotów prawnych i przeniesieniem aktywów — trwa od trzech do dwunastu miesięcy, w zależności od złożoności sytuacji klienta.
Wszystkie rekomendowane struktury są zgodne z obowiązującym prawem polskim i unijnym. Każde rozwiązanie transgraniczne jest weryfikowane przez kancelarie prawne właściwe dla danej jurysdykcji. Nie uczestniczymy w planowaniu agresywnym — wyłącznie w optymalizacji legalnej.
Wynagrodzenie jest ustalane w formie stałej opłaty za projekt lub abonamentu rocznego. Nie pobieramy prowizji od produktów finansowych ani ubezpieczeniowych — co eliminuje konflikt interesów między naszymi rekomendacjami a Państwa korzyścią.
Pierwsze spotkanie jest bezpłatne. Przygotujemy wstępną ocenę ryzyk bez zobowiązań w ciągu tygodnia od rozmowy.
Skontaktuj się z nami