Adres
ul. Krakowskie Przedmieście 54, 20-002 Lublin, Polska
O nas
Piętnaście lat dyskrecji i precyzji w ochronie majątku
Kowalski & Szymański — lubelska kancelaria doradztwa majątkowego dla tych, którzy myślą w perspektywie pokoleń.
Kim jesteśmy i co robimy
Kowalski & Szymański to kancelaria doradztwa w zakresie ochrony kapitału działająca w Lublinie od 2009 roku. Specjalizujemy się w tworzeniu kompleksowych strategii majątkowych dla zamożnych osób fizycznych, właścicieli firm i rodzin planujących sukcesję. Nasz zakres obejmuje audyt ryzyk prawnych i rynkowych, projektowanie struktur ubezpieczeniowych, wdrażanie wehikułów separacji aktywów — takich jak fundacje rodzinne i spółki holdingowe — oraz bieżące doradztwo fiducjarne. Pracujemy z klientami z całej Polski: od Lublina, przez Warszawę, po Wrocław i Trójmiasto. Nie sprzedajemy produktów finansowych — doradzamy. Wynagrodzenie pobieramy wyłącznie od klientów, nie od dostawców produktów, co zapewnia pełną niezależność rekomendacji. Przez piętnaście lat zrealizowaliśmy ponad 280 projektów, a nasz wskaźnik kontynuacji współpracy po pierwszym roku przekracza 87 procent.
Jak pracujemy i czego nie obiecujemy
Każde zlecenie zaczynamy od czterotygodniowego audytu — nie od oferty. Dopiero po zrozumieniu pełnego obrazu sytuacji majątkowej, rodzinnej i biznesowej klienta formułujemy rekomendacje na piśmie. Nasze strategie są budowane warstwowo: najpierw eliminujemy najpoważniejsze luki w ochronie, następnie optymalizujemy strukturę i dopiero na końcu rozważamy efektywność podatkową. Nie działamy pod presją czasu ani sprzedażowych targetów — pracujemy z ograniczoną liczbą klientów, by zapewnić każdemu pełne zaangażowanie zespołu. Warto wiedzieć, czego nie robimy: nie zarządzamy aktywnie portfelami inwestycyjnymi, nie udzielamy porad maklerskich i nie gwarantujemy żadnych wyników finansowych. Ochrona kapitału polega na ograniczaniu ryzyk, a nie na obietnicach zysku. Skuteczność naszych strategii zależy również od terminowości i kompletności informacji dostarczanych przez klienta — im pełniejszy obraz, tym precyzyjniejsza ochrona. Działamy zgodnie z polskim i unijnym prawem, a wszystkie struktury transgraniczne są weryfikowane przez niezależne kancelarie prawne w jurysdykcjach docelowych.
Dane kontaktowe
Biuro Kowalski & Szymański mieści się przy ul. Krakowskie Przedmieście 54 w Lublinie. Przyjmujemy klientów od poniedziałku do piątku w godzinach 8:30–17:00 (piątek do 16:00). Oferujemy również spotkania zdalne dla klientów spoza Lublina.