Doradztwo majątkowe · Lublin
Długoterminowa ochrona kapitału wymaga precyzji, dyskrecji i struktur sprawdzonych w dziesięcioleciach — nie w kwartałach.
Większość doradców koncentruje się na stopach zwrotu. My pytamy najpierw: co może pójść źle? Kowalski & Szymański od ponad piętnastu lat identyfikuje ryzyka prawne, rynkowe i sukcesyjne, które zagrażają majątkom zamożnych rodzin i właścicieli firm w Polsce i Europie Środkowej. Nasze podejście łączy analizę ekspozycji na ryzyko z doborem właściwych wehikułów prawno-ubezpieczeniowych — polis na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, struktur fundacyjnych oraz mechanizmów separacji aktywów. Efektem nie jest wyższy wynik za rok, lecz majątek, który pozostaje chroniony bez względu na koniunkturę, zmiany podatkowe czy nieprzewidziane zdarzenia rodzinne. Pracujemy wyłącznie z klientami, którym zależy na horyzoncie przekraczającym jedną dekadę.
Przeprowadzamy szczegółowy audyt ekspozycji majątkowej — od koncentracji aktywów w jednym sektorze po zobowiązania wynikające z prowadzonej działalności. Na tej podstawie opracowujemy mapę ryzyk i hierarchię działań mitygujących, które wdrażamy etapowo.
Polisy unit-linked i ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe potrafią łączyć ochronę z efektywnością podatkową — pod warunkiem że są skrojone do konkretnej sytuacji majątkowej. Dobieramy produkt i parametry indywidualnie, nie korzystamy ze standardowych ofert katalogowych.
Fundacje rodzinne, spółki holdingowe i trusty zagraniczne to narzędzia separacji aktywów, które — zastosowane we właściwym momencie — chronią majątek przed roszczeniami osób trzecich i zapewniają płynną sukcesję bez kosztownych sporów.
Działamy jako niezależny doradca, a nie agent sprzedaży produktów finansowych. Nasze wynagrodzenie jest transparentne i oddzielone od prowizji dystrybutorów, co zapewnia, że rekomendacje, które Państwo otrzymują, służą wyłącznie ochronie Państwa interesów.
„Współpracuję z Kowalski & Szymański od 2017 roku. Po restrukturyzacji mojej grupy kapitałowej według ich zaleceń poczułem po raz pierwszy, że aktywa operacyjne są faktycznie oddzielone od majątku osobistego. Żadnych niespodzianek przy kolejnej kontroli skarbowej.”
— Marek Dąbrowski, właściciel, Lublin
Podczas wstępnej konsultacji oceniamy, czy i w jaki sposób możemy wzmocnić ochronę Państwa majątku — bez zobowiązań.
Zarezerwuj konsultację